В страховой отрасли существует тесная конкуренция с точки зрения удовлетворения ожиданий клиентов и предоставления наилучших услуг на рынке. Действительно, исследования показывают, что более половины клиентов ожидают круглосуточной поддержки со стороны страховых агентов. Системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) помогают компаниям удовлетворять потребности клиентов за счет автоматизации процессов и управления данными на единой платформе.
В этой статье рассматриваются лучшие страховые CRM-системы на рынке и перечисляются они на основе их рейтингов, рекламных роликов, основных и дополнительных функций.
Сравнительный анализ 10 лучших программных решений CRM для страхования
Здесь мы определили 10 лучших программ CRM для страховых агентов. Определяя поставщиков для изучения в нашем исследовании, мы сузили список поставщиков на основе некоторых критериев. Мы использовали количество обзоров B2B и сотрудников компании для оценки ее присутствия на рынке, поскольку эти критерии общедоступны и поддаются проверке.
Поэтому мы устанавливаем определенные ограничения, чтобы сосредоточить нашу работу на ведущих компаниях с точки зрения присутствия на рынке, выбирая фирмы с:
- 150+ сотрудников
- Более 150 отзывов на обзорных платформах, включая G2, Trustradius, Capterra.
- как минимум одна ссылка на Fortune 500
Мы проанализировали поставщиков с точки зрения присутствия на рынке и рекламы (например, бесплатная пробная версия и цена). Таблицы отсортированы по алфавиту и вы можете сверять их, например, по рейтингам, которые получили эти инструменты.
| Продавцы | Размер сотрудника | Отзывы* | Рейтинг* (из 5) | Бесплатная пробная версия | Цены |
|---|---|---|---|---|---|
| Креатио | 575 | 225 | 4.6 | Доступный | От 25 долларов в месяц за пользователя |
| Свежие продажи | 7500 | 1060 | 4,5 | Доступный | От 15 долларов США** в месяц за пользователя |
| Центр продаж HubSpot | 9000 | 10 000 | 4.4 | Доступный | От 50 долларов в месяц для двух пользователей. |
| monday.com CRM | 1750 | 600 | 4.7 | Доступный | От 10 долларов в месяц за пользователя |
| Пайпдрайв | 953 | 1650 | 4.2 | Доступный | От 14,90 долларов США в месяц за пользователя. |
| Облачная служба Salesforce | 75 000 | 2295 | 4.3 | Доступный | От 225 долларов США в месяц за пользователя счет ежегодно |
| Втигер CRM | 175 | 400 | 4.3 | Доступный | От 30 долларов в месяц за пользователя счет ежегодно |
| Вымо | 482 | 160 | 4.6 | Н/Д | Не предоставлен |
| Зендеск Люкс | 6300 | 5600 | 4.2 | Доступный | От 19 долларов США** в месяц на пользователя |
| Зохо CRM | 5000 | 2500 | 4 | Доступный | От 14 долларов в месяц за пользователя счет ежегодно |
*Рейтинги на платформе обзора программного обеспечения G2.
**Данная цена актуальна при оплате за год. Если компания выбирает ежемесячную подписку, то цена составляет 25 долларов США в месяц за пользователя для Zendesk Sell и 18 долларов США в месяц для Freshsales.
Здесь мы также проанализировали возможности и особенности страховых CRM-инструментов. Поскольку все вендоры предлагают лид-менеджмент и мобильное приложение, мы не показали их в таблице. Таблицу 2 можно отсортировать, например, по качеству поддержки.
| Продавцы | Управление жизненным циклом претензий | Разработка без кода / с низким кодом | Рекомендации по следующим действиям | Многоканальная поддержка клиентов | Качество поддержки* (из 10) |
|---|---|---|---|---|---|
| Креатио | Доступный | Доступный | Доступный | Электронная почта телефон Социальные медиа SMS Круглосуточный чат |
9.1 |
| Свежие продажи | Доступный | Н/Д | Доступный | Электронная почта Телефон Живой чат |
8,9 |
| Центр продаж HubSpot | Доступный | Не предоставлен | Н/Д | Электронная почта Телефон Живой чат |
8,6 |
| monday.com CRM | Доступный | Доступный | Н/Д | Электронная почта База знаний Форум Социальные медиа |
8,8 |
| Пайпдрайв | Доступный | Доступный | Н/Д | Электронная почта База знаний Живой чат |
8.3 |
| Облачная служба Salesforce | Доступный | Низкий код | Доступный | Электронная почта База знаний Телефон Живой чат |
8.1 |
| Втигер CRM | Доступный | Низкий код | Н/Д | Электронная почта Телефон Живой чат |
7.3 |
| Вымо | Н/Д | Н/Д | Доступный | Электронная почта База знаний телефон |
8,8 |
| Зендеск Люкс | Доступный | Низкий код | Н/Д | Электронная почта Телефон База знаний Круглосуточный чат |
8.4 |
| Зохо CRM | Доступный | Доступный | Доступный | Электронная почта телефон Социальные медиа SMS Живой чат |
7,5 |
Отказ от ответственности:
Данные собираются с сайтов поставщиков. Пожалуйста, имейте в виду, что некоторые поставщики предоставляют различные услуги (например, Salesforce), а некоторые сосредоточены только на CRM. Поэтому и размер их компании, и количество отзывов могут различаться. Если вы считаете, что мы упустили какого-либо поставщика или какую-либо функцию, свяжитесь с нами, чтобы мы могли рассмотреть возможность добавления их в нашу статью.
Заявление о прозрачности: AIMultiple обслуживает многочисленные технологические компании, в том числе Креатио показано выше.
Кому интересно, вот наш основанный на данных список программного обеспечения CRM.
Возможности страховой CRM системы
Основные функции программного обеспечения CRM
Управление жизненным циклом претензий
Рисунок 1. Пример жизненного цикла претензии в страховой отрасли
Эта функция позволяет эффективно управлять страховыми случаями и отслеживать их с момента подачи заявления до окончательного решения. Он включает в себя все действия, такие как документирование претензии, расследование, оценка, урегулирование и закрытие. Цель этой функции — упростить процесс рассмотрения претензий, повысить эффективность, уменьшить количество ошибок и повысить удовлетворенность клиентов.
лид-менеджмент
В страховой отрасли каждый лид может представлять значительную возможность для бизнеса. Инструменты управления лидами помогают страховщикам эффективно управлять этими лидами и развивать их. Такие инструменты, как оценка потенциальных клиентов, напоминания о задачах и планирование последующих действий, гарантируют, что ни одна потенциальная бизнес-возможность не будет упущена.
Мобильное приложение
Мобильное приложение имеет важное значение в CRM, поскольку оно обеспечивает доступность и данные в режиме реального времени, позволяя сотрудникам получать доступ к информации о клиентах в любом месте и в любое время. Это улучшает обслуживание клиентов, обеспечивая быстрое время отклика и лучшую поддержку, особенно для отделов продаж, которые могут использовать данные о клиентах и аналитику продаж на ходу. Мобильные CRM-приложения также повышают производительность за счет автоматизации задач и интеграции с мобильными функциями, такими как GPS и распознавание голоса.
Дополнительные возможности программного обеспечения CRM
Разработка без кода / с низким кодом
Страховые компании могут создавать уникальные рабочие процессы, отчеты и пользовательские интерфейсы в соответствии с потребностями отдельных клиентов благодаря платформе разработки без кода / с низким кодом, интегрированной в CRM. С точки зрения управления отношениями с корпоративными клиентами и удовлетворения их конкретных требований, эта гибкость и настройка могут быть большим преимуществом.
Рекомендации по следующим действиям
Аналитические данные, основанные на искусственном интеллекте, могут предложить наилучшие следующие шаги на основе анализа деталей политики, истории претензий, истории взаимодействий и многого другого. Это помогает страховщикам принимать стратегические решения, которые могут стимулировать удержание клиентов и продажи дополнительных/перекрестных продаж.
Многоканальная поддержка клиентов
Эта функция гарантирует, что клиенты могут взаимодействовать со страховой компанией по нескольким каналам (телефон, электронная почта, веб-портал, мобильное приложение и т. д.) и получать стабильное и высококачественное обслуживание. Взаимодействия с клиентами и история синхронизируются по всем каналам, предоставляя команде обслуживания клиентов полное представление о клиенте.
Кому интересно, вот наш основанный на данных список программного обеспечения CRM.
Если вам нужна помощь в процессе выбора поставщика, мы можем помочь:
Найдите подходящих поставщиков
Поделись LinkedIn
Бегюм — отраслевой аналитик в AIMultiple. Она имеет степень бакалавра Университета Богазичи и специализируется на анализе настроений, исследованиях в области опросов и услугах по написанию контента.
